Svěřit se do rukou finančnímu poradci – ano či ne?

Na finanční poradce je nahlíženo dvěma způsoby: jedna skupina lidí na ně nedá dopustit, druhá skupina se na ně dívá s nedůvěrou a raději si finanční záležitosti řídí sama. Pravdou ale zůstává, že Vám finanční poradci mohou pomoci, pokud se dobře neorientujete na finančním trhu a máte sjednány nevýhodné produkty.

Proč se svěřit do rukou finančnímu poradci?

Řada lidí neví, že finanční poradci pro ně pracují zdarma, jelikož dostávají provize z každé smlouvy. Finanční poradce Vám pomůže správně naložit s penězi a navrhne řešení pro rozložení Vašich investic. Představí Vám plán, a jaké výsledky Vám přinese v horizontu týdnů, měsíců a roků. Detailně prozkoumá Vaše stávající úvěry a pojištění a navrhne jejich aktualizaci vzhledem k Vaší stávající situaci.

 Jak poznáte dobrého finančního poradce?

Ne každému finančnímu poradci jde o to, aby klientovi ušetřil co nejvíce peněz, a mnohdy myslí jen na vlastní zisk. Dobrého finančního poradce poznáte podle toho, že pečlivě zanalyzuje vaši příjmovou a výdajovou stránku v rámci měsíce i celého roku a vyhodnotí, jaký finanční produkt je pro vás nejvhodnější. Dále má výborný přehled o produktech minimálně šesti institucí a nabídne Vám více možností s ohledem na Vaše přání. Vybuduje s Vámi dlouhodobý vztah založený na důvěře a pravidelně bude Vaše finanční produkty aktualizovat.

Jak poznáte špatného finančního poradce?

Rozeznat nepoctivého finančního poradce je vcelku složité, neboť své nečestné jednání schovává za diplomatické a příjemné vystupování. Špatný finanční poradce Vám bude nabízet jen produkty s co nejvyšší provizí do své kapsy a nebude brát v potaz Vaše skutečné potřeby. Již na první schůzce Vás bude nutit k podpisu smlouvy a sdělí Vám neúplné nebo mylné informace.

Obrátit se na finančního poradce? Ano!

Finančního poradce byste měli mít i Vy. Než si jednoho takového vyberete, vyhledejte si o něm recenze na internetu nebo se poptejte Vašich známých, kteří s ním mají zkušenosti. Solidní finanční poradce Vám pomůže výhodně investovat a na základě Vašich finančních možností Vám pomůže vybrat užitečné bankovní a pojistné produkty.

Vloženo: 13.9.2016